Au programme aujourd’hui 

🏢 Les actualités clés du secteur : fusion Aedifica-Cofinimmo, l'ETF S&P 500 éligible au PEA de BlackRock, et la restructuration du marché immobilier.

🏠 Une opportunité d'investissement Denormandie à Rochefort : T2 duplex à 143 000€ avec 24 669€ d'économie d'impôt sur 9 ans.

🤝 La méthode CARE pour gérer sereinement les conversations délicates avec vos clients en 4 étapes efficaces + un outil bonus.

🔎 Comment prospecter efficacement sur LinkedIn pour trouver de nouveaux clients à haut patrimoine.

🦾 Les fonctionnalités méconnues de Perplexity Pro pour créer des dashboards interactifs et analyser des fichiers audio/vidéo.

📰 Les actus du secteur

🏥 Immobilier Santé : Aedifica et Cofinimmo fusionnent pour créer un géant européen

C’est officiel : les deux foncières belges Aedifica et Cofinimmo, spécialistes de l’immobilier de santé (EHPAD, maisons de repos, soins post-aigus…), annoncent leur fusion. Elles forment désormais le plus grand REIT européen du secteur, avec plus de 12,1 Mds € d’actifs combinés et un portefeuille réparti dans 9 pays. 📈 L’opération, structurée en offre publique d’échange (1,185 action Aedifica pour 1 Cofinimmo), prévoit environ 16 M€ de synergies annuelles, une hausse du bénéfice par action (EPS), et un possible relèvement de leur note de crédit à BBB+.

💡 Pourquoi c’est important pour vous ? Ce rapprochement donne naissance à un acteur central dans un marché en consolidation. Vos clients investisseurs ou professionnels de santé pourraient bénéficier d’une meilleure liquidité, d’une gouvernance renforcée et d’un accès plus fluide à l’immobilier géré ESG-ready. C’est aussi un signal fort : le secteur santé devient un pilier stratégique en Europe, soutenu par des tendances démographiques et budgétaires structurelles.

🇪🇺 Marchés : Le fonds souverain norvégien réclame une réforme urgente des marchés de capitaux européens

Le plus grand fonds souverain mondial – le fonds pétrolier norvégien (1 900 Mds $ d’actifs) – tire la sonnette d’alarme : l’Europe décroche face aux États-Unis et à l’Asie. Dans sa réponse à la Commission européenne, il appelle à une harmonisation fiscale, juridique et réglementaire pour relancer la compétitivité du Vieux Continent. 📉 En 10 ans, la part des actions européennes dans son portefeuille est tombée de 26 % à 15 %, alors que les États-Unis montent à 40 %. Le manque d’unité réglementaire, la faiblesse des introductions en bourse et la fiscalité non harmonisée sont au cœur du problème.

💡 Pourquoi c’est important pour vous ? L’Europe perd du terrain, et vos clients aussi : moins de croissance, moins d’opportunités, moins de liquidité. Ce plaidoyer met la pression sur Bruxelles pour accélérer l’union des marchés de capitaux. Une vraie réforme pourrait rééquilibrer les portefeuilles trop US-centric et ouvrir la voie à de nouvelles dynamiques en actions européennes.

🇺🇸 ETF : BlackRock lance un S&P 500 éligible au PEA, à 0,10 %

C’est une première : iShares (BlackRock) lance un ETF S&P 500 à réplication synthétique éligible au Plan d’Épargne en Actions. Accessible dès 5 €, avec 0,10 % de frais annuels et une capitalisation des dividendes, le SPEA UCITS ETF entend devenir une nouvelle référence pour les investisseurs français. 💥 Ce produit débarque en pleine vague d’intérêt pour les ETF : +98 % de nouveaux investisseurs au T1 2025 selon l’AMF. iShares anticipe ce besoin avec une solution claire : faible coût, optimisation fiscale, simplicité d’accès.

💡 Pourquoi c’est important pour vous ? Ce nouvel ETF permet à vos clients d’accéder aux actions américaines via leur PEA, sans compromis sur les frais ni sur la diversification. C’est un levier simple pour construire une poche US au sein d’une enveloppe fiscale française. Idéal pour des versements programmés et pour ceux qui démarrent un portefeuille long terme.

🏗️ Immobilier neuf : Carrère Promotion sauvé par Pierreval, avec une mission claire

Le promoteur toulousain Carrère, touché de plein fouet par la crise du logement neuf, rejoint le groupe Pierreval après une année sous procédure de sauvegarde. Une opération qui n’efface pas totalement Carrère : la marque et son fondateur restent aux commandes d’une nouvelle division dédiée au développement foncier et à la commercialisation. 📉 Avec une équipe réduite de 200 à 30 personnes, Carrère avait été asphyxié par une dépendance à la défiscalisation (Pinel) et un manque de stock. Pierreval, déjà habitué à racheter des acteurs en difficulté, saisit ici une opportunité stratégique pour s’implanter plus fortement en Occitanie, Hauts-de-France et Grand Est.

💡 Pourquoi c’est important pour vous ? Le paysage de la promotion immobilière est en train de se restructurer rapidement. Ce rachat illustre une tendance nette : les gros opérateurs absorbent les PME fragilisées, recentrant le marché sur quelques groupes solides… avec de nouvelles opportunités pour les CGP en quête de promoteurs fiables.

Nicolas, notre chasseur d’actus qui sont importantes pour vous

🛡️ Produit de la semaine : Rochefort Denormandie – T2 duplex en cœur de ville (143 000 € tout compris)

Un bien rare à Rochefort, au cœur de la Charente-Maritime, éligible au dispositif Denormandie : un T2 en duplex de 47 m² habitables (+15 m² au sol) avec cour privative de 12 m², à rénover en hyper-centre dans une petite copropriété calme. À deux pas des commerces, des transports et des pôles de vie, ce projet coche toutes les cases : emplacement qualitatif, potentiel locatif stable, et prix d’acquisition encore accessible.

🎯 Objectif : Profiter d’un levier fiscal puissant tout en valorisant un bien ancien situé dans une ville en plein renouveau urbain.

💰 Réduction d’impôt : 2 741 €/an pendant 9 ans, soit 24 669 € d’économie d’impôt.

📈 Flux entrants : 603 € de loyer + 228 € d’avantage fiscal mensuel = 831 € mensuels, pour 808 € de charges — soit +23 € de cash flow dès la première année.

💼 Structure du projet :

• Prix d’achat : 93 850 €

• Travaux : 34 352 €

• Frais de notaire : 9 800 €

• Lettre de mission : 5 000 € (montant à la discrétion du CGP)

• Total : 143 000 €

📍 Emplacement : Hyper-centre de Rochefort (zone B1 depuis juillet 2024), toiture neuve, stationnement gratuit à proximité.

💡 Mon avis : Un projet clefs en main, fiscalement avantageux, avec un impact réel sur la revalorisation du centre-ville. Je ne prends aucune commission, et en plus de cela, j’ai négocié une rétrocommission de 40 % pour le CGP auprès de l’agence immobilière. Un placement équilibré, patrimonial, avec du sens et un potentiel locatif solide.

Nicolas, dénicheurs de produits

📤 Le conseil pratique n°2 de Stéphane. La méthode CARE : 4 étapes pour gérer sereinement les conversations délicates avec vos clients

Divorce conflictuel, succession tendue, perte d'emploi... Ces sujets chargés d'émotion peuvent faire dérailler n'importe quel rendez-vous. Voici une méthode structurée pour naviguer ces moments délicats sans perdre la confiance de votre client.

1. C - Cadrer la conversation

Annoncez clairement l'objectif avant de commencer :

• "Je souhaite qu'on prenne le temps d'évoquer les implications de votre divorce sur votre stratégie patrimoniale"

• "Nous devons aborder les aspects fiscaux de cette succession pour éviter les mauvaises surprises"

Proposez un rythme : "Je vous propose qu'on commence par vos questions, puis je partagerai quelques pistes avec vous."

💡 Le cadre rassure et donne du sens à une discussion potentiellement douloureuse.

2. A - Accueillir les émotions sans les juger

Laissez parler sans interrompre et reconnaissez explicitement :

• "J'entends que cette période soit particulièrement difficile pour vous"

• "Il est normal de ressentir de la colère dans cette situation"

⚠️ Piège à éviter : Ne jamais dire "je sais ce que vous ressentez" ou "ça va s'arranger". Validez sans minimiser.

3. R - Revenir au référentiel factuel

Séparez les faits des émotions :

• Reformulez les éléments objectifs (actifs, dettes, contrats...)

• Posez des questions ouvertes : "Qu'est-ce qui vous semble prioritaire dans cette situation ?"

• "Si je comprends bien, vous souhaitez protéger vos enfants tout en préservant la relation avec votre ex-conjoint"

📌 S'ancrer sur des données concrètes désamorce les tensions et clarifie les enjeux.

4. E - Explorer les options réalistes

Présentez les solutions en mode "menu" :

• "Trois pistes s'offrent à vous : la médiation, l'accord amiable ou la voie judiciaire. Chacune a ses avantages selon vos priorités"

• "On peut y revenir à froid dans un second temps si vous préférez"

Concluez toujours sur une note d'ouverture : "Je reste disponible si d'autres questions émergent."

✅ Bonus : Préparez un document de synthèse à remettre en fin d’entretien pour aider votre client à digérer les informations à son rythme.
Vous pouvez aussi lui suggérer l’usage d’un outil de médiation en ligne, comme celui-ci, utile pour faciliter les échanges en contexte familial sensible.

La méthode CARE transforme une conversation explosive en échange constructif. À tester dès votre prochain rendez-vous délicat.

Stéphane, Optimisateur en chef

🏷️ Le conseil marketing / vente de la semaine : comment prospecter sur LinkedIn ?

LinkedIn, c’est 33 millions de membres en France, dont environ 40 % s’y connectent quotidiennement. Mais surtout, LinkedIn est un réseau tourné vers le travail, ce qui en fait le canal idéal pour dénicher des professionnels à haut patrimoine.

Aujourd’hui, prenons l’exemple de Nicolas, CGPI basé à Bordeaux, spécialisé dans l’accompagnement des professions médicales. Comment peut-il utiliser LinkedIn pour trouver de nouveaux clients ? Suivez le guide.

Étape 1 : Optimisation du profil

L’humain n’a besoin que de 100 millisecondes pour se faire une première impression. Pour réussir à inspirer confiance, Nicolas a besoin d’un profil bien optimisé, grâce au combo photo + bio.

Pour la photo de profil, un sourire léger permet à la personne de sembler plus sympathique et professionnelle. En outre, privilégiez une bonne luminosité et un arrière-plan professionnel, comme une bibliothèque ou des plantes.

Pour la bio, Nicolas se concentre sur les 60 premiers caractères pour que la cible comprenne en 3 secondes ce qu’il propose. Il a donc opté pour une bio simple et efficace, comme :

“Gestion patrimoniale pour médecins à Bordeaux | Produits financiers fiables et performants.”

Pour finir, Nicolas s’assure de compléter parfaitement son profil, et voilà ! Il ne lui reste plus qu’à dénicher de nouveaux prospects.

Étape 2 : Trouver des prospects

Pour cela, Nicolas tape “médecin” dans la barre de recherche de LinkedIn.

Il filtre ensuite selon les critères : uniquement des personnes, à Bordeaux et en périphérie, et à partir du 2ᵉ niveau de relation. Ensuite, il écarte les profils qui semblent inactifs (pas de photo de profil, informations incomplètes, n’a jamais aimé ni partagé de contenu…).

Quand Nicolas identifie un prospect potentiel, il lui envoie une demande de connexion.

Grâce à son profil bien optimisé, Nicolas a beaucoup plus de chances d’être accepté. Mais surtout, la bio “Gestion patrimoniale pour médecin à Bordeaux” est limpide pour la cible. Car si un médecin lit cette présentation et accepte la demande, il s’attend souvent à être contacté.

Et justement, un prospect vient d’accepter Nicolas, qui s’apprête à lui envoyer un message.

Étape 3 : Le premier message

Cependant, Nicolas connaît bien sa cible : elle est sursollicitée et déteste perdre son temps.

Il doit aller droit au but, être agréable et ne surtout pas donner l’impression de copier-coller le même message à tous les médecins de la région. Pas facile !

Voici un exemple de ce qu’il ne faut pas faire :

“Bonjour, je propose mes services de conseiller en gestion de patrimoine aux médecins. Êtes-vous intéressé pour prendre un rendez-vous ?”

Ça ne fonctionnera pas, parce que c’est trop direct et personne n’aime se sentir comme un numéro.

Pour éviter ça, Nicolas utilise la technique “People like You”, qui permet d’augmenter drastiquement le taux de réponse à une sollicitation en expliquant à la personne pourquoi on la contacte. Par exemple :

“Bonjour X, merci de m’avoir accepté dans votre réseau. Je vous ai envoyé une demande parce que je cherche des médecins en cabinet indépendant comme vous, pour les aider à faire fructifier leur patrimoine. Souhaitez-vous que je vous envoie une brochure pour voir si cela vous intéresse ?”

Avec ce message, la cible sait exactement pourquoi on la contacte, et surtout on lui propose de l’information gratuite sans lui faire perdre son temps. Résultat, le taux de réponse peut augmenter. Bonnes ventes !

Clément Fromont, professeur de marketing, vous partage des tactiques de vente sans passer pour Jean-Claude Convenant.

🦾 Comment utiliser l’IA pour booster votre business ? Focus sur les nouvelles fonctionnalités de Perplexity

Ici Yoann, je prends encore la place de Pauline qui n’a pas pu rédiger cette section cette semaine.

Si vous ne connaissez pas encore Perplexity, on pourrait dire qu’il s’agit d’un croisement entre Google et ChatGPT. C’est donc un outil idéal pour faire des recherches, mais pas que, et c’est justement ça qu’on va explorer aujourd’hui.

En effet, la version Pro de Perplexity permet d’accéder à pas mal de fonctionnalités assez peu connues. Voici mes préférées et celles qui pourraient vous être utiles dans votre vie pro.

Faisons un premier focus sur Perplexity Labs

Vous pouvez par exemple créer un dashboard interactif pour analyser les données financières de votre entreprise comme dans cet exemple :

Mais vous pouvez également lui demander de créer un dashboard interactif des principaux indicateurs économiques dans le monde.

Voici le prompt utilisé :

Create an interactive ‘Global Economic Indicator Tracker’ dashboard that monitors key economic indicators from around the world, providing insights into global market trends and potential impacts on user-defined portfolios. The dashboard should include:

Economic Indicator Map:
Display a world map with clickable regions showing real-time economic data (e.g., GDP growth, inflation, unemployment) for major economies. Use color gradients to indicate economic health (e.g., green for growth, red for contraction), with tooltips providing context (e.g., 'China’s GDP grew 5.2% in Q1').

Indicator Correlation Matrix:
Provide a matrix showing correlations between selected indicators (e.g., US interest rates vs. global stock markets) over user-defined time frames. Highlight strong correlations with visual cues (e.g., bold lines) and offer a ‘deep dive’ into historical trends.

Predictive Impact Model:
Use Perplexity’s AI to forecast how changes in key indicators (e.g., Fed rate hike) might affect global markets or specific sectors. Include a scenario builder where users can input hypothetical changes (e.g., 'What if oil prices double?') and see projected impacts on their portfolio or watchlist.

Portfolio Sensitivity Gauge:
For users with a defined portfolio, show how sensitive their holdings are to changes in global indicators (e.g., 'Your portfolio is highly exposed to US inflation'). Offer suggestions for hedging or diversification based on the analysis.

News and Policy Alert Feed:
Integrate a live feed of economic news and policy announcements (e.g., central bank meetings, trade agreements), with sentiment analysis to gauge market reactions. Allow users to filter alerts by region or indicator type.

The dashboard should be visually engaging, with interactive maps, charts, and sliders for scenario testing. Use Perplexity’s data extraction capabilities to pull real-time economic data from sources like the World Bank, IMF, or central banks. Tailor the interface for both casual users (with simple visuals and explanations) and professionals (with advanced analytics and export options)."

Pour activer la fonctionnalité Labs il faut être abonné à Perplexity Pro. Voici un petit code qui peut vous faire économiser 10 $ (et nous aussi) sur un abonnement annuel. Ensuite il faut cliquer sur la petite ampoule comme sur la capture d’écran ci-dessous :

Et si vous avez un abonnement Revolut Metal ou Ultra, logiquement vous pouvez accéder gratuitement à Perplexity Pro.

Les cas d’usages sont nombreux pour vos clients. Vous pouvez créer des dashboard interactifs pour accompagner leur bilan patrimonial par exemple pour les éduquer davantage sur certains sujets.

Vous pouvez aussi l’utiliser de votre côté pour monter rapidement en compétence sur certains sujets.

Focus sur les transcripts + insights

Perplexity vous permet également aussi d’uploader des fichiers audio et vidéo pour obtenir des transcripts + insights de ces fichiers.

• Vous pouvez par exemple uploader le fichier audio d’une réunion pour obtenir un transcript ainsi que les insights les plus importants de cette réunion.

• Vous pourrez aussi poser directement des questions en langage naturel par rapport au contenu de ce fichier audio ou vidéo. Par exemple : “peux-tu me dire quel était le focus principal de Marie lors de la réunion et pourquoi ?”.

Focus sur les Spaces

Les Spaces permettent de créer des espaces dédiés à certaines recherches. Voici quelques exemples de templates :

Dans le cadre de votre activité, vous pourriez par exemple créer un Space nommé “Mes fournisseurs de produits” dans lequel vous placez tous les documents de vos fournisseurs de produits financiers (documents juridiques, DICI, etc.). Et dès que vous avez une question par rapport à ces produits, vous allez dans cet espace.

Vous pouvez évidemment ajouter des instructions spécifiques et même connecter un espace à des dossiers Google Drive ou Dropbox pour aller encore plus vite.

Perplexity en mode Terminal Bloomberg plus light

Vous pouvez également utiliser cette landing page dédiée à la finance qui vous permet de garder un œil sur le monde de la finance en live.